TQQQ, 레버리지 투자의 무서움. 간단하지만 무서운 이야기

레버리지 ETF를 포함한, 레버리지 투자에 대한 포스팅입니다. 

한국인이 사랑하는 TQQQ

1. 요즘 투자? 레버리지가 대세! 헉...

2020년부터 서학개미운동이 활발했었죠. 

다른 것보다, 

국내 주식/부동산 비중이 너무 많았다보니 달러화자산 비중을 늘리는 건 필수라고 생각합니다.

(국내 주식 및 아파트와 가장 상관계수가 그나마 역으로 나타나는 게 달러나 달러화채권 정도라...)

전세계 경제에서 큰 비중이 아닌 대한민국보다는,

전세계 우량 지수 + 외환 분산 투자는 필요할 건데,

요즘에는 미국 증시도 레버리지로 정말 많이들 하시더라구요. 

개인들의 2021년, 2022년 매매 순위를 보더라도 레버리지 ETF 사랑은 각별합니다. 

TQQQ 사랑은 대단하네요

* 짧은 결론 : 대한민국민들은 테슬라와 레버리지 ETF를 사랑한다. 

TQQQ나 SOXL

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* TQQQ는 나스닥 100 추종 3배 레버리지, SOXL은 반도체 관련 3배 레버리지

더 나아가 3배 인버스 ETF인 SQQQ도 많이 하더라구요. 

개인적으로는 부정적입니다. 

2. 레버리지 ETF 투자 (SOXL이든 TQQQ든) 왜 위험해? 

2,3배 레버리지 ETF를 할바에는 그만큼 대출일으켜서 (주식담보대출은 말고요... 1년 이상, 5년 이상 대출이면 더 좋고요)

하는게 낫다고 생각하는지라. 

레버리지 ETF 의 장단점
 장점 : 적은 금액으로, 상승기나 하락기에 적절하게 베팅하면 수익이 몇 배로 늘어난다. 
 단점 : 시세 추종 자체가 하루 기준이다 (장기적으로는 배수만큼 정확히 못감) 
         + 투자 자체 비용이 몇 배로 높다 (배당 수익 없음 + 롤업 비용 등)
          장기로 가면 일반 ETF 대비 상승장이든 하락장이든 불리하다.

 

챠트 한번 보시죠. 

 

TQQQ(캔들챠트)와 나스닥(라인챠트)로 보았을때,

상승장에서는 강력합니다 TQQQ

상승기에는 TQQQ가 좋아요. 

나스닥이 같은 기간 52.82% 올랐을때 TQQQ는 155.21% 오름. 

좋죠 머 

수수료 더 떼이고 배당금도 못받지만,

그래도 당장 상승분이 더 많으니. 

그런데, 하락기에는 좀... 

최근 하락기 비교해보자면

하락장에서는 말 그대로 녹죠

나스닥이 25.15%,

TQQQ가 63.7% 하락 했죠. 

'어? 그럼 3배 안떨어졌네? 개이득?'이라 생각하시지는 않겠지만... 

저게 원금 회복금액으로 보자면 참...

나스닥이 25.15% 하락했다가 다시 원금 회복하려면 33.6% 수익이 나야 하는데...

TQQQ 투자했다 63.7% 하락했다 다시 원금 회복하려면 175.4% 수익이 나야 합니다.... 

 

코로나 당시에도...

녹습니다...

나스닥이 29.16% 빠질때, 회복하려면 41.16% 수익이 나야하는데

TQQQ가 68.79% 빠지고 다시 회복하려면 220.4% 수익이 나야 합니다.

 

+ 오죽 심각하다 봤으면 금융감독원에서 자료도 내놓았습니다. 

하루 추종인데도 불구하고 원래 불리합니다...

시나리오상으로도, 실제 투자환경에서도 레버리지 ETF가 불리하지만 투자를 멈추지 않죠.

통계적으로 확실히 불리한데도 레버리지 ETF 투자를 계속하는건, 잘못된 믿음이 있어 그런게 아닐까... 합니다.

 

이래서  대세 상승기때 짧게 먹고 빠지고,  보합세나 하락기에는 레버리지 ETF절대 건들지 않는데,

타이밍의 신인 분이라면 상승기에 레버리지 ETF 장점만 취하고 하락은 피하겠지만요.

전 둔한지라...

그럼 결론은? 지금 TQQQ 많이 떨어졌으니 물타기 가나?

-> 아무도 모르죠. 

어? 그럼 역발상으로 SQQQ ㄱㄱ? 

-> 아무도 모르죠. 

투자는 항상, 고민해보고 좋은 선택해야 합니다 (좋은 선택하더라도 결과가 나쁠 수는 있지만, 좋은 선택이 늘어나면 결과가 좋을 확률이 높으니까요)