투자, 꼭 알아야할 'OOO효과' - 펠츠먼 효과와 하인리히 법칙과 2008년 금융위기/ 2022년 현재.

투자에 관해 알아두면 좋은 '펠츠먼 효과'와 '하인리히 법칙'에 대한 포스팅입니다. 2008년 금융위기 당시와 지금을 비교하며 보기도 좋은 내용.

 

오늘은 투자에 대한 잡설. 

우선, 

1. 펠츠먼 효과와 하인리히 법칙이 뭐지?

2. 두 효과와 법칙의 투자와 연관성이 뭐야? 순입니다. 

재밌어요. 

1. 펠츠먼 효과와 하인리히 법칙이 뭐지?

펠츠먼 효과는, 이 효과를 발표한 경제학자의 이름을 딴 것으로,

말을 들어보면 그럴듯한, 아하 싶은 효과. - 출처 : 네이버 지식백과

즉, 안전 장치가 있을 경우 그 안전 장치를 믿고 주의를 하지않거나 속도를 높인다는 거죠. 

안전장치가 역설적으로 사고/사망수를 늘려버린다는 역설. 

요즘 투자 시장이 떠오르지 않나요?

경기가 침체되려하면 금융당국이 금리를 낮춰주고, 

모럴해저드 우려가 있더라도 일부러 금리 깎거나 채무를 일부 탕감해주고. 

그러다보니 투자자들 중에 무리해서 미리 투자하는 경우도 있는 것 같습니다. 

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하인리히 법칙은?

하인리히 법칙 설명 - 출처 : 네이버 지식백과

즉, 어떤 큰 사고가 터질 때 그전에 경미한 사고가 미리 여러번, 그보다 더 작은 사고는 수십수백번 일어나더라는 거죠. 

그런일들이 쌓이다 쌓여 큰 사고로. 2008년 서브프라임 사태 같네요. 

요즘, 금리인상과 인플레이션이 함께 심하게 오는 힘든 시기이네요. 

대출금리 폭등! 속 금리비교 잘 해보세요.

 

2. 펠츠먼 효과, 하임리히 법칙과 투자/금융에 대해서 

그래서, 무슨무슨 효과, 무슨무슨 법칙 말해놓고 그냥 정리해두는 포스팅도 아니고 굳이 왜 이걸 시간 들여 포스팅했냐,

펠츠먼효과는 최근 금융 시장을, 하임리히 법칙은 금융위기가 떠올라서입니다. 

금리 폭등! 아무나 모르는 아파트와 주식/투자 자산에 치명적인 변화들.

거시 경제가 무서운 점이, 시장 전반에 걸쳐 알게 모르게 큰 영향을 끼치는 점입니다. 

지구에 중력이 갑자기 무거워진다면? 기존 중력에 적응해있던 모든 생물들이 각자 방식대로 새로 적응을 하겠죠. 

돈의 가치라 할 수 있는 금리가 바뀐다면? 기존 금리대로 돌아가던 여러 투자 시장들도 모두 달라질 겁니다. 

 

펠츠먼 효과는 좀더 조심스런 투자를 생각하는게, 이전에 켈리의 법칙에 대한 포스팅을 했었습니다. 

* 켈리의 법칙(Kelly's formula)은 투자 비중에 대한 굉장히 중요한 개념이 꼭 한번 보세요. 

책으로는 '메트릭 스튜디오'를 추천. 

켈리의 법칙, 작은 정리

 

사실, 금융회사들도 정부를 믿고 무리한 투자를 하는 경우가 있는 것 같습니다. 

'투자하다가도 경기 침체가 오면 정부가 살려주겠지'

'빚을 무리하게 가져다 투자해도 나중에 구제책을 주겠지' 등등. 

요즘 물가와 금리가 같이 오르니 참 어려운 시기입니다. 조심해야할 때. 

상가, 특히 강남 부동산 하락하나? 잠시 몸사려야 할 이유

대출금리 폭등! 속 금리비교 잘 해보세요.

2008년 리먼 사태 이후로도 특히 미국에서 이런 비난이 많았죠. 

우리나라도 1998년 IMF 지원사태 이전에도 문어발 식 경영이나 엄청나게 높은 부채비율로 사업끌어오는 분들이 많았던지라,

2000년 이후 부도나는 업체도, 사라지는 기업도 엄청나게 많았고 재계 순위도 정말 많이 바뀌었습니다. 

IMF 전 성장기의 유산, 무학/장원 아파트. 안과의사의 건설사 인수까지

 

리먼 사태 당시 미국에서 금융위기를 통제하는 위치에 있던 벤 버냉키가 쓴 책. 재밌습니다.

그럼 하임리히 법칙은?

2008년 리먼 사태 당시, 그 이전에 다양한 징후(sign)들이 많았다고 합니다. 

BNP파리바가 서브프라임 채권 관련 지급 거부 하기전부터 연체율 증가 등 여러 징조들이 많았으나,

수년간 이어진 자산 상승기에 다들 취해서 주의를 안 기울인 거죠. 

'빅 쇼트'영화가 해당 내용이니 한번 보시기를. 

영화 자체는 실화 바탕이니 뻔하지만, 재밌습니다!

이 영화의 주인공이던, '마이클 버리'는 이후 여러 투자를 계속하는데 

작년까지 테슬라 개별 주식에 대한 공매도를 하다 손해를 보고 청산한 것으로 알려져있습니다. 

영화의 주인공도 큰 손해 보는 투자 시장.

숏 포지션 취하다 손해봐서 표정이 안좋은 마이클 버리 (제 헛소리입니다.)

투자는 항상 어렵고, 잘하는 사람은 항상 있는 것 같습니다. 

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가장 신기한 어르신, 제임스 사이먼.

30년간 66% 복리 수익률을 올려왔다는 제임스 사이먼 사진으로 포스팅을 마칩니다.