거시경제를 미리 예측해서, 채권이나 환율에 투자하는 경우가 얼마나 위험한지, 여러 사례들을 정리해보았습니다.
투자는 항상 쉽지 않습니다.
옳은 방법의 투자 + 시간 -> 이 두가지가 결합되더라도 실패하는 경우가 있다보니,
최근에는 개인들도 채권 투자에 들어갔다가 피봤네요.
오늘의 결론 : 채권과 환율 모두, 전문가들도 어려운 분야다. 개인의 경우 주식투자가 차라리 낫다.
목차
1. 채권 투자, TLT/TMF가 뭐고 최근 채널 삭제한 유명 채권 투자 유튜버는 누구?
2. 채권, 환율 등 거시경제 전망을 통한 투자의 위험성
1. 채권 투자, TLT/TMF가 뭐고 최근 채널 삭제한 유명 채권 투자 유튜버는 누구야?
채권 투자.
직접 채권을 사야겠지만
대부분 기관 위주라 최소 거래단위가 큰데다 거래량도 그때그때 다르니 개인이 투자하기에는 힘듭니다.
그런데, 이런 걸 쉽게 해놓은 투자 상품들이 있으니...
티커 ' TLT'는,
20년이상 만기 미국 장기채에 투자하는 ETF이고, (매달 배당받는 것도 가능)
'TMF'는 그 TLT의 3배 레버리지 ETF입니다.
즉, TLT만 하더라도 장기채 투자하는 ETF라 금리 변동기에는 변동성이 큰데,
(채권 상품 특성상, 6개월 단기채야 변동성 크지않아도 장기채는 수익률 변화가 꽤 큼)
그 3배 짜리 TMF라니...
얼마나 인생에 확신이 강하면 20년 이상 장기채 3배 레버리지를 선택한건지 싶지만,
에휴 기준금리가 몇달안에 하락할거라는 확신이 없다면,
장기채 3배 ETF는 건들면 안되지만,
인터넷상으로 여러 사람들이 확신하면서 TMF나 TLT에 많이들 들어갔습니다.
TMF 22만주 이상, 한때 20억 이상 몰빵 투자로 유명했던 유튜버 '파이어클라쓰'님도,
댓글을 막더니 채널이 아예 없어졌습니다.
2. 채권, 환율 등 거시경제 예측을 통한 투자의 위험성
이건, 안 겪어보면 모릅니다.
채권이나 환율이, 큰 금액을 변동성 적을때 몇번 돈 벌다가
한번의 변동성 (갑자기 폭락하거나, 폭등하거나)으로 모든걸 잃을 수 있습니다.
이전에도 포스팅 한적 있는데,
환율 투자 전문가를 자처하면서 2022년에 몇명 유튜브도 하고 많이 나왔었는데 요즘 잠잠하죠.
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비전문가 일반인이지만,
투자는
자기가 아는 종목/대상에 집중 투자하면서, 경기 등 거시적 관점은 예측이 아닌 대응이라고 봅니다.
2000년대 채권 투자에 관해서는 '채권왕'이라 불리던 '빌 그로스'가 있었는데,
결국 본인 확신으로 대박 틀려서 강제 은퇴 당했습니다.
워렌 버핏이 대단한 건,
수십년을 이어온 투자를, 90살 이상 성공적으로 이어온 굉장한 복리의 마법사라는 점.
(사실, 단순 투자 보다는 인수합병, 잘하는 경영인을 데려오는 안목 등 사업가적 기질까지 합쳐져 나온 대단한 결과라고 봅니다만)
그렇지만, 미국 금리가 폭등하는 와중에도 TMF 투자를 고수하는 분들이 있으니...
건투를 빕니다.
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