주식 10배 레버리지로 한번에 깡통찬 썰 - CFD 투자의 위험성

CFD라는, 2.5~10배 레버리지 투자가 가능한 투자 상품의 위험성에 대한 정리 포스팅입니다. 

레버리지 투자가 어마어마하게 무서운 점에 대한 포스팅입니다. 

이전에 ETF 등 레버리지 투자의 장기적인 위험성에 대해 포스팅했었지만,

볼드래그 효과, 롤오버비용 등등... 어차피 이런 통계들이 있어도 레버리지가 장기적으로 좋다는 사람이 많아서. 

(참고로 개인적으로도 정말 레버리지 투자 좋아하고, 평소 주식투자도 부채로 합니다만)

[財테크/주식] - 레버리지 투자에 관해, 꼭 알아야할 지식들 - 볼드래그 효과, 롤오버 비용 등.

레버리지 투자에 관해, 꼭 알아야할 지식들 - 볼드래그 효과, 롤오버 비용 등.

목차
1. CFD가 뭐야? - 강력한 레버리지 투자와 독특한 특징들
2. CFD로 한번에 깡통찬 썰들 - 수십억 하루 만에 날리기
3. 2024년에도 CFD, 레버리지 깡통은 계속된다. - 변압기 투자로 본 예들

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1. CFD가 뭐야? - 강력한 레버리지 투자와 독특한 특징들 

CFD,

Contract for Difference의 약자로 

한마디로 차액만큼 거래하면서 그 손실이나 이익을 가져가는 투자방법입니다. 

차액만큼만 거래하니까 그만큼 적은 돈으로 투자가능하겠죠. 

 

장점은, 투자금 대비 2.5~10배 레버리지로 본인 투자금 대비 큰 투자를 할 수 있고

대주주 요건을 회피하면서 큰 물량을 투자할 수 있다는 점

단점이라면, 레버리지이니만큼 너무 위험하다는 점입니다. 

앞서 2배, 3배 레버리지만 해도 장기적으로 투자했을때 볼드래그효과, 롤오버비용은 그렇다 쳐도 

한 번씩 큰 손실 후 다시 올랐을 때 실제 수익률이 그보다 떨어지게 됩니다. 

 

그런데 10배 레버리지인 CFD라면? 

실제 깡통 사례들 보시죠 

 

2. CFD로 한번에 깡통찬 썰들 - 수십억 하루 만에 날리기 

2023년 실제 사례들 한번 보시죠. 

10배 레버리지 특성상, 마이너스 100% 이상 원금날리는 것 뿐만 아니라 마이너스 수백%까지 가능합니다.

와... 저렇게 손실보기도 쉽지 않은데 역시 레버리지

2023년  4월 SG증권발, 라덕연 사태였죠?

링크 : SG증권발 하한가 사태 - 나무위키 (namu.wiki)

대규모, 여러 계좌들을 통한 CFD 통정 매매로 주가를 부양하며 엄청 돈 벌다가 

한 번에 나락 갔던 이야기. 

2023년 4월 24일, CFD 연루 종목들 하한가 상태입니다.

여기 투자한 사람들은 오를 때 수익률을 보고 더 신나서 투자했을 거고 

통정매매에 계좌위임 + 전문투자자 등록이라 구제할 필요도 없습니다. 

당시 '삼천리' (자전거가 아니라 가스 회사입니다.)의 경우 2022~2023년에

천연가스 가격 상승과 함께 전망도 좋고 실적도 좋은 우량회사인데, 

이게 단기간에 급등과 급락을 보여주게 됩니다. 

정말 실적좋은 우량주였는데, 1년간 7배 가까이 올랐다가 하한가맞고 단 나흘만에 1/4토막이 납니다.

무시무시한 그래프 아닌가요? 저당시 실적으로 8만 원에서 16만 원 정도까지 2배로 오르는 건 정상적인 정도였는데, 

그게 50만원 넘게 끌어올렸고 CFD 투자상품이 많이 끼어든 상태에서 하락하면서 일주일 만에 

23.4.21 종가 491,250원 -> 23.4.27 종가 124,500원으로 1/4 토막이 납니다. 4월 21일이 금요일이고 

4월 27일이 목요일이니 4영업일만에 1/4토막

깨알 토막 상식. 
하한가 한번 맞을때마다 간단하게 보자면
한번 하한가 -> 70% 남음
두 번 하한가 -> 약 50% 남음 (49%)
세 번 하한가 -> 약 1/3 남음 (34.3%)
네 번 하한가 -> 약 1/4 남음 (24.01%)

주식 투자, 레버리지 하는 분들은 출력해서 머리맡에 붙여놔야 할 차트입니다. 

 

3. 2024년에도 CFD, 레버리지 깡통은 계속된다 - 급등주의 급락 당시 깡통 사례들

2023년에 저 난리가 나고 증권사별로 CFD를 많이 줄였습니다. 

10배 레버리지에서 현재는 2.5~4배 정도로 레버리지를 줄였으나,

여전히 ETF 레버리지 뿐만 아니라 CFD도 많이 하고들 있습니다. 

개인적으로는 ETF 레버리지나 CFD 할 바에는 
주식담보대출로 50~60% 대출받아 주식하는 게 낫다고 생각합니다만, 이조차도 위험하니 현명한 선택이 필요합니다.

재미있는 게, 이번 2024년 4월 촉발된 이란-이스라엘 사태 속에서도 하루 10% 이상 떨어진 종목들이 있습니다. 

와... 4월 16일, 하루 10% 넘게 떨어졌습니다.

4월 16일에 14% 정도 떨어졌네요;

최근에 엄청 오르고 있는 변압기 등 인프라 관련 주식들인데, 개인적으로 좋아하는 주식이고 오를 거라 생각하고

실제로 수익도 많이 거두었습니다만, (아래는 투자하고 나서 3월 7일에 올린 포스팅입니다.)

* 개인적으로 24년 2월초에 메리츠에서 변압기 투자로 선회한 게 가장 잘한 선택인 듯.

[財테크/주식] - 전기 인프라, 변압기 관련 주식들, 최근 조용히 실적 폭등하는 이유

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그렇다고 확신에 차서 10배 CFD를 투자했다?

저 날 하루 만에 원금 다 날리고 추가로 위의 문자처럼 수십억 추가로 입금하라는 연락을 받았을 겁니다. 

저도 항상 고민하고 조심히 투자해야 하겠습니다. 

 

항상 레버리지 투자는 신중하게. 

요즘같이 불안정한 정국, 오히려 길게 보면 투자하기 좋은 시기 같습니다~ 

(지난주 수요일쯤부터, 오히려 투자 중인 종목들은 수급이 더 좋아진 게 보여서)

신중하게 결정해서 현명한 투자하시길 바랍니다~ 

* 관련 포스팅들 ----------------------------

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